IBAN'IMI KULLANDIRDIM, CEZA ALIR MIYIM?

Son dönemde özellikle sosyal medya platformlarında ve çeşitli internet sitelerinde "IBAN kiralama", "hesap kiralama" veya "komisyon karşılığı banka hesabı kullandırma" adı altında birçok teklif ile karşılaşılmaktadır. Maddi kazanç elde etmek isteyen bazı kişiler banka hesaplarını üçüncü kişilere kullandırmakta ve kısa süre sonra kendilerini savcılık soruşturmasının içerisinde bulmaktadır.

Birçok kişi banka hesabını kullandırmasının suç olmadığını düşünse de uygulamada durum oldukça farklıdır. Özellikle dolandırıcılık suçlarında mağdurlardan elde edilen paraların farklı hesaplar üzerinden aktarılması nedeniyle hesap sahipleri hakkında da soruşturma yürütülmektedir.

IBAN Kiralama Nedir?

IBAN kiralama; bir kişinin banka hesabını veya banka kartını belirli bir ücret karşılığında başka kişilerin kullanımına bırakmasıdır.

Genellikle;

• Günlük kazanç vaadi,
• Komisyon teklifi,
• Evden çalışma ilanları,
• Kripto para yatırımı,
• Sosyal medya üzerinden para transferi

gibi yöntemlerle kişiler banka hesaplarını başkalarına kullandırmaya ikna edilmektedir.

Ancak hesabın hangi amaçla kullanılacağını bilmeden yapılan bu işlem ciddi hukuki sonuçlar doğurabilmektedir.

Hesabımı Kullandırdım, Dolandırıcılık Suçundan Yargılanır Mıyım?

Evet.

Eğer banka hesabınız dolandırıcılık suçundan elde edilen paraların aktarılmasında kullanılmışsa savcılık tarafından hakkınızda soruşturma başlatılması mümkündür.

Soruşturma kapsamında;

• Banka hareketleri incelenir,
• Para transferleri araştırılır,
• HTS kayıtları değerlendirilir,
• Dijital materyaller incelenebilir,
• Hesap sahibi ifadeye çağrılabilir.

Özellikle mağdur tarafından gönderilen para doğrudan sizin hesabınıza gelmişse soruşturmanın merkezinde yer almanız mümkündür.

“Ne İçin Kullanıldığını Bilmiyordum” Savunması Yeterli Midir?

Uygulamada en sık karşılaşılan savunmalardan biri budur.

Ancak kişinin gerçekten olaydan habersiz olup olmadığı her dosyada ayrıca değerlendirilmektedir.

Örneğin;

• Hiç tanımadığı kişilere hesap kullandırılması,
• Düzenli komisyon alınması,
• Kısa süre içerisinde yüksek miktarlı para transferleri yapılması,
• Çok sayıda mağdur parasının aynı hesaba gelmesi

gibi durumlar savcılık tarafından şüpheyle değerlendirilmektedir.

Bu nedenle yalnızca "bilmiyordum" demek her zaman cezai sorumluluğu ortadan kaldırmamaktadır.

IBAN Kullandırmanın Cezası Nedir?

Her olayın koşulları farklıdır.

Ancak uygulamada hesap sahipleri hakkında;

• Nitelikli dolandırıcılık,
• Dolandırıcılığa yardım etme,
• Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanmasına ilişkin suçlar,
• Örgüt faaliyetleri kapsamında işlenen suçlar

gibi çeşitli suçlamalar gündeme gelebilmektedir.

Bu nedenle soruşturma dosyasının kapsamı ayrıntılı şekilde incelenmelidir.

Hesabıma Para Geldi, Hemen Başka Hesaba Gönderdim. Ceza Alır Mıyım?

Bu durum soruşturmalarda oldukça sık görülmektedir.

Bazı kişiler hesaplarına gelen paraları aynı gün içerisinde farklı hesaplara göndermekte veya ATM üzerinden çekerek üçüncü kişilere teslim etmektedir.

Bu tür işlemler soruşturma makamları tarafından özellikle incelenmektedir. Çünkü suçtan elde edilen paranın izinin kaybettirilmesi amacıyla hareket edildiği yönünde değerlendirmeler yapılabilmektedir.

Tutuklanma Riski Var Mıdır?

Her dosyada tutuklama kararı verilmez.

Ancak;

• Çok sayıda mağdur bulunması,
• Yüksek miktarlı para hareketleri,
• Örgüt bağlantısı şüphesi,
• Delilleri karartma ihtimali

gibi durumlarda adli kontrol veya tutuklama tedbirleri gündeme gelebilmektedir.

Bu nedenle ifade aşamasından itibaren profesyonel hukuki destek alınması önem taşımaktadır.

Savcılık Tarafından İfadeye Çağrılırsam Ne Yapmalıyım?

Öncelikle paniğe kapılmamak gerekir.

İfade vermeden önce dosyanın kapsamı öğrenilmeli, hesap hareketleri incelenmeli ve savunma stratejisi belirlenmelidir.

Birçok kişi sosyal medya veya internet üzerinden gördüğü tavsiyelerle hareket ederek soruşturmanın seyrini olumsuz etkileyebilmektedir.

Özellikle ilk ifade, ceza soruşturmalarında büyük önem taşımaktadır.

Sonuç

IBAN veya banka hesabını başkasına kullandırmak, düşünüldüğünden çok daha ciddi sonuçlar doğurabilmektedir. Özellikle dolandırıcılık suçlarından elde edilen paraların aktarılmasında kullanılan hesaplar nedeniyle hesap sahipleri hakkında da soruşturma yürütülebilmektedir.

Bu nedenle hesabınızı hiçbir şekilde üçüncü kişilere kullandırmamanız ve hakkınızda soruşturma başlatılması halinde uzman bir ceza avukatından hukuki destek almanız önemlidir.